上院議員が暗号通貨ATM詐欺防止法を導入
アメリカ合衆国上院議員ジャック・リード（D-RI）は2月26日、増加する暗号通貨キオスク詐欺に対処するため、暗号ATM詐欺防止法（S. 710）を導入したと発表しました。この問題は特に高齢のアメリカ人に影響を与えています。
リード上院議員は、ディック・ダービン（D-IL）、リチャード・ブルメンタール（D-CT）、ピーター・ウェルチ（D-VT）と共に、法案の重要な条項をまとめ、「この法案は、すべての暗号キオスクに詐欺の警告を改善し、暗号ATMオペレーターが包括的な反詐欺ポリシーを策定し、これは金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に提出する必要があります。また、新しい顧客を保護します…初回取引額を制限し、主要な取引の口頭による確認を要求し、30日以内に報告を行うことで詐欺の被害者が返金を受けられるようにすることです。」と述べました。
議員は、暗号キオスクを「詐欺師のための支払いポータル」と呼び、より強力な監視の必要性を強調しました。さらに、
暗号キオスクオペレーターは、彼らの機械が脆弱な市民を犠牲にするため、および違法活動のためのマネーロンダリングに使用されないようにする必要があります。この法案は、これらの機械から利益を得る事業が詐欺を防ぐための役割を果たすことを確実にするための常識的なステップを取ります。
「これは、暗号キオスク詐欺の急増を止め、犯罪者を取り締まるためのポジティブな最初のステップです。特に高齢者を含め、脆弱な人口に暗号詐欺を認識し回避するための教育を続ける必要があります。」と彼は述べました。
この法律は、暗号ATMに結びついた詐欺の急増に対応するものです。特に高齢者を狙って、詐欺師が犠牲者を悪用するための好ましい方法となっていると報告されています。連邦取引委員会（FTC）によれば、暗号ATM詐欺による報告された損失は、2020年の1,200万ドルから2023年には1億1,400万ドルに急増しており、2024年上半期にはさらに6,500万ドルが失われました。FBIのインターネット犯罪苦情センターには、昨年60歳以上の個人から2,700件近い詐欺苦情が寄せられ、ケースの大半を占めています。
この法案は、州の法規制のパッチワークを連邦基準に置き換えることを目指しており、州がより厳しい規則を課すことを許可します。消費者保護措置として、キオスクに詐欺警告を義務づけ、オペレーターにチーフコンプライアンスオフィサーの任命を要求し、FinCENに反詐欺ポリシーを提出することを含んでいます。
初回ユーザーに対する特別な保護は、次の規定によって守られます：
1日あたり2,000ドル、初回14日間で合計10,000ドルの取引限度。30日以内に報告を行うことで、詐欺取引に対する全額返金。
さらに、法律は「500ドルを超える取引に対してライブの口頭確認を義務づける」ことを求めています。また、暗号ATMオペレーターには、米国財務省への登録、ATMの所在地の開示、取引ハッシュや法執行機関の連絡先情報を含む取引領収書の提供も要求されます。American for Financial Reform、National Consumers League、Public Citizenなどの組織によって支持されているこの法案は、暗号関連詐欺の急速な増加を抑え、デジタル資産分野におけるオペレーターの責任を強化することを目指しています。
