犯罪収益の追跡と凍結を担当するケニアの機関は、ナイジェリアのフィンテック企業Flutterwaveが所有する銀行口座を凍結する権限を与える命令を最近取得したと発表しました。同機関は、Flutterwaveが主張どおりマーチャントサービスを提供しておらず、代わりにマネーロンダリング活動に関与していると主張しています。
資金移動を隠蔽するための意図的な試み
ケニアの資産回収庁（ARA）は最近、高等裁判所から、洗浄された資金と思われる約6000万ドルを保有する銀行口座を凍結する命令を受けたと報じられています。口座が凍結された企業には、50以上の銀行口座を運営していたナイジェリアのフィンテックユニコーン「Flutterwave」が含まれています。
スター紙の報道によると、ARAは、フィンテックの巨人が数十億シリングを受け取った後、資金の動きを難解にするための意図的な努力の一環として、様々な口座に分配されたと主張しています。
「その結果、特定の外国法人から資金を受け取るという不審な行為があったことが判明しました。そして、その資金は加盟店への決済とは別に、関連する口座に振り込まれていた」とARAは述べている。
さらにARAは、Flutterwaveがケニア中央銀行の承認なしに決済サービスプラットフォームを提供することを禁じたケニアの国家決済システム法に違反していると主張しています。ARAの調査官Isaac Nakitareは、4月4日にFlutterwaveの銀行口座を捜索・検査する命令を得たとされている。
小売取引の証拠なし
命令を受けた後、Nakitareは、Guaranty Trust Bankのフィンテック大手の口座に4500万ドル（53億ケニアシリング）近く、Equity Bankの同社の銀行口座に1200万ドル近くがあることを発見したと伝えられています。報告書によると、Flutterwaveのエコバンクの口座には、検査時に数百万ドルの現地通貨が保管されていたとのことです。
Flutterwaveのほか、口座が凍結された企業には、Elivalat Fintech Limited、Boxtrip Travel and Tours Limited、Bagtrip Travel Limited、Adguru Technology Limited、Hupesi Solutions、およびCruz Rideが含まれます。
ARAによると、送金のほとんどは100万シリング以下の小口で行われた。これは通常、送金の主導者が発覚を避けようとする場合に行われると、ARAは述べています。
また、Flutterwaveが加盟店サービスを提供しているという主張にもかかわらず、「顧客が商品やサービスの代金を支払った小売取引の証拠はない」とも主張しています。さらに、”疑惑の加盟店への決済 “の証拠も見つからなかったという。
www.DeepL.com/Translator（無料版）で翻訳し
●セミナー動画
https://youtube.com/channel/UC-IosOkFKsa6tyfj2JjWgrQ
●セミナー日程
http://ripple.2chblog.jp/archives/30659309.html
