TD銀行、米国最大の金融機関の一つであるこの銀行が、重罪容疑を認めた結果、30億ドルの記録的な罰金を支払うことに合意しました。銀行秘密法の下での最大の罰金であり、同法プログラムの失敗で有罪を認めた米国史上最大の銀行となり、マネーロンダリングの共謀を認めた初の銀行です。司法省は、犯罪が活発に行われる環境を作り出した銀行のコンプライアンスの失敗を強調しました。
TD銀行、マネーロンダリングと銀行秘密法違反を認める
米国司法長官メリック・B・ガーランド氏は、ワシントンD.C.で木曜日に、TD銀行が銀行秘密法違反の共謀およびマネーロンダリングを行ったとして多数の重罪容疑で有罪を認めたと発表しました。
ガーランド氏の声明では、TD銀行が18億ドルの刑事罰に同意し、民事執行措置と合わせて銀行に対する総罰金は約30億ドルになると確認されました。この解決策には、「銀行秘密法の下での過去最大の罰金と、司法省が銀行に対して日次罰金を課した初の例」が含まれるとして、ガーランド氏は強調しました。
TD銀行は、金融犯罪が繁栄する環境を作りました。犯罪者にとってサービスを便利にすることで、銀行自体も共犯者になりました。
ガーランド氏は、TD銀行が2014年1月から2023年10月まで、十分なマネーロンダリング防止プログラムを維持できなかったと認めたと説明しました。この期間中、1,830兆ドルの顧客活動を監視せず、3つのマネーロンダリングネットワークが、銀行の口座を通じて6億7,000万ドル以上を送金することができました。一つの計画には、5人の銀行従業員が関与していました。銀行の取引監視システムは、疑わしい活動を監視するためのものですが、意図的に効果がなかったことが明らかになりました。将来のマネーロンダリング防止責任者を含む上級幹部は、システムの欠陥を認識していましたが、対応しませんでした。
合意の一環として、TD銀行はコンプライアンスプログラムの再構築を含む重大な改革を実施します。TD銀行が米国で10番目に大きな銀行であることに触れ、ガーランド氏はさらに強調しました。
今日、TD銀行は、銀行秘密法プログラムの失敗を認めた米国史上最大の銀行になり、マネーロンダリングの共謀を認めた米国初の銀行になりました。
