ロシア銀行とRosfinmonitoringは、暗号ユーザーの不換紙幣操作とそのブロックチェーン行動をリンクさせることを目的とした「暗号顧客を知る」システム試験運用の存在を明らかにした。2023年から継続されているこの試験運用にはロシアの5つの銀行が参加しており、4月まで実施される予定だが、延長される可能性もある。
ロシア銀行とRosfinmonitoringが暗号追跡システムの試験運用を公開
ロシアは2023年以来、暗号通貨の取引とその出所を追跡しようとしている。ロシア銀行とロシア連邦金融監視局（Rosfinmonitoring）は、民間銀行がフィアットベースの取引と暗号通貨操作の関連を追跡できるシステムの存在を明らかにした。
この発表は、Rosfinmonitoringが主催した「現在のAML/CFT問題」フォーラムで行われ、2023年に試験運用が開始され、5つの大手信用機関がRosfinmonitoringと協力していることも明らかにされた。
RosfinmonitoringのパートナーであるInnotech社のプロジェクト・ポートフォリオ・マネジメント担当ディレクター、イリヤ・ブシュメレフ氏は、政府機関が不換紙幣と暗号の世界を結びつける際に直面する困難について説明した。「信用機関には現在、不換紙幣を扱うあらゆる機会がありますが、暗号通貨取引は現在でも別個に考えられています」と彼は強調した。
この試験的なシステムは、銀行が「Know Your Crypto Client」と「Know Your Crypto Transaction」の手順を確立するのに役立つかもしれないとBushmelev氏は述べ、このシステムはコンプライアンスや規制の目的に役立つかもしれないと述べた。
このシステムの試験運用に参加している銀行の一つであるティンコフ銀行は、このツールによって、違法な麻薬密売組織における一部の顧客の役割を分類することができるようになったことを紹介した。ティンコフ銀行のコンプライアンス・ディレクター、ガリーナ・クズネツォワは、取引の回数と時間によって、麻薬の買い手、質屋、ディーラー、交換業者として特定できると説明した。
彼女は、このツールには多くの利点があると付け加え、金融機関が “大砲でスズメを撃つ “ことなく、”銀行だけのための戦争 “をしないことを可能にすると説明した。ロシア銀行は、2023年にロシア人が暗号を使用して510億ドルの取引を行ったと推定している。
試験運用は今年5月に終了する予定だったが、得られた結果次第では無期限に延長されるかもしれない。
